ファイナンシャルプランナーとファイナンシャルプランニングの違いとは？
みなさんは「ファイナンシャルプランナー」と「ファイナンシャルプランニング」という言葉を聞いたことがありますか？一見似ている言葉ですが、この2つは全く違う意味を持つものです。
簡単に言うと、「ファイナンシャルプランナー」はお金の専門家のことを指し、「ファイナンシャルプランニング」はその専門家が行うお金の計画作りのことを言います。
この記事では、中学生でも分かりやすいように、両者の違いを詳しく説明していきます。
ファイナンシャルプランナーとファイナンシャルプランニングを混同しないためにも、ぜひこの機会に理解を深めてみてください。
ファイナンシャルプランナーとは？
まず、「ファイナンシャルプランナー」とは、おもに個人や家族の生活や未来にかかわるお金の相談にのる専門家のことを指します。
たとえば、住宅を購入したい時、子どもの教育費を貯めたい時、老後の生活資金を準備したい時など、お金に関する悩みを持つ人のサポートをする仕事です。
ファイナンシャルプランナーはこうした相談に対し、お金の計画を立ててアドバイスを提供します。
日本では資格もあり、CFP（サーティファイド・ファイナンシャルプランナー）やAFP（アフィリエイテッド・ファイナンシャルプランナー）という認定も存在します。
また、金融知識だけでなく、税金や保険、不動産、年金など幅広い分野に詳しいことが特徴です。
つまり、「ファイナンシャルプランナー」は人を表す言葉、つまり職業や資格の名前なのです。
ファイナンシャルプランニングとは？
次に「ファイナンシャルプランニング」は何を意味するか説明します。こちらは、お金の計画を立てる活動そのものを指します。
たとえば、「将来いくら貯めれば安心して生活できるか」という目標を決めて、収入や支出、貯蓄、投資、保険、年金のバランスを考えながら計画することです。
ファイナンシャルプランニングの目的は、人生の色々な場面で必要なお金の準備がしっかりできるようにすること。これにより、不意の出費や将来の不安を減らすことができます。
このプランニングは専門家だけでなく、自分自身で行うことも可能です。
専門家であるファイナンシャルプランナーは、豊富な知識と経験を活かしてより良いプランニングをサポートします。
両者の違いを表でまとめてみると？
| 言葉 | 意味 | 役割 | 例 |
|---|---|---|---|
| ファイナンシャルプランナー | お金の専門家（人） | 相談を受けお金の計画作りをサポート | 住宅購入のための資金計画をアドバイス |
| ファイナンシャルプランニング | お金の計画作りそのもの（活動） | 将来に向けた資金計画を作成 | 貯蓄や保険設計など、生活設計の計画を立てる |
まとめ
「ファイナンシャルプランナー」と「ファイナンシャルプランニング」はお金に関する言葉ですが、前者は人、後者は活動を意味しています。
お金のことを考えるとき、この違いを理解すると、より具体的に相談や自分の計画作りを進めることができます。
将来のお金の不安を減らすために、ファイナンシャルプランナーの力を借りてファイナンシャルプランニングをしてみるのも良い方法です。
ぜひこの機会に、お金の専門家と計画作りについての理解を深め、あなたの生活に役立ててみてください。
ファイナンシャルプランナーの資格には、AFPやCFPなどランクがあります。AFPは初心者向きで、CFPはさらに高度な知識が求められます。特にCFPを持つプランナーは、税金や投資、保険など幅広い分野に精通しているので、安心して相談できますよ。これって、中学生でも将来の夢を考えるヒントになるかもしれませんね。お金の専門家にもレベルがあるんだなあ、と知るだけでお金の世界がぐっと身近になります。ぜひ覚えておきましょう！
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